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被贵阳银保监局罚款20万元,客户经理侵占他人巨额财产还赌债被判刑

日期:2020-09-16 22:57:24   来源:互联网   编辑:小狐   阅读人数:929
9月4日,中国裁判文书网披露的《何赣平盗窃、贷款诈骗、诈骗二审刑事判决书》显示,为填补窟窿,贵阳银行云岩支行客户经理何赣平利用职务便利侵占他人巨额财产,被判盗窃罪、职务侵占罪和诈骗罪。何赣平是贵州贵阳

被贵阳银保监局罚款20万元,客户经理侵占他人巨额财产还赌债被判刑(图1)

9月4日,中国裁判文书网披露的《何赣平盗窃、贷款诈骗、诈骗二审刑事判决书》显示,为填补窟窿,贵阳银行云岩支行客户经理何赣平利用职务便利侵占他人巨额财产,被判盗窃罪、职务侵占罪和诈骗罪。

被贵阳银保监局罚款20万元,客户经理侵占他人巨额财产还赌债被判刑(图2)

何赣平是贵州贵阳人,本科学历,系贵阳银行云岩支行客户经理。判决书显示,2018年8月,何赣平开始网赌,并产生巨额亏损。

为填补资金窟窿,何赣平在2019年2月至2019年5月期间,利用职务便利侵占云岩支行80万元,又通过银行app转账的方式窃取多个客户共555万元,还虚构客户贷款事实诈骗14万元。

从判决书详情来看,何赣平为骗取客户信任编造了各式各样的理由。

何赣平欺骗客户称全额还款可提升贷款金额、不动用贷款资金一个月可降低贷款利率、全额放款需提前偿还部分贷款、续贷需提前偿还部分贷款以及银监会排查出资金用途不符合贷款申请需提前还款等奇葩理由。

何赣平不仅占用客户的贷款资金,还将客户的还款资金也转至个人账户。

最终,二审认定何赣平因犯盗窃罪、职务侵占罪和诈骗罪,被判处有期徒刑14年,并处罚金3万元。

7月28日,贵阳银行云岩支行因“对员工行为管控不力”被贵阳银保监局罚款20万元。同时,相关人何赣平因“利用工作之便挪用客户资金及骗贷”被禁止终身从事银行业工作。

本文相关词条概念解析:

贷款

贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去,可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要,促进经济的发展;同时,银行也可以由此取得贷款利息收入,增加银行自身的积累。银行通过贷款方式将所集中的货币和货币资金投放出去,满足社会扩大再生产的补充资金需要,促进经济的发展;同时也可由此取得贷款利息收入,增加银行本身的积累。在中国,还运用贷款的有偿使用原则,促进企业改善经营管理;并且把银行信贷作为分配资金的重要方式,也作为调节和管理经济的重要经济杠杆。

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